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Mehrere langfristige Entwicklungen sprechen dafür, sich heute intensiver denn je mit hochwertigen natürlichen Diamanten zu beschäftigen.
Marvelous Diamonds versteht Diamanten als langfristigen Portfoliobaustein, der einen wichtigen Beitrag zur Diversifikation und zum Vermögensschutz liefert. Darüber hinaus beobachten wir einige Marktentwicklungen, die dafür sprechen, dass aktuell ein besonders vorteilhafter Zeitpunkt für Diamanteninvestments ist.
- 01
US-Inflation und künstliche Diamanten
Der erste künstliche Diamant entstand 1953, aber erst 2018 stieg der weltgrößte Diamantenkonzern De Beers in das Geschäft ein. Seitdem verloren die künstlichen „Lab Grown“ Diamonds im Schnitt rund 96,52% an Wert. Gleichzeitig machte die Inflationsentwicklung in den USA, dem größten Absatzmarkt für Diamantschmuck, es für den Durchschnittsamerikaner weniger attraktiv als vielmehr notwendig, den üblichen Einkärater zur Verlobung oder Hochzeit zu einem Zehntel des Preises mit einem künstlichen, statt einem echten Diamanten zu besetzen. Trotzdem stiegen die Preise echter Diamanten kontinuierlich weiter.
- 02
Chinas (Immobilien-)krise
Im August 2020 führte die chinesische Regierung die Politik der „Drei rote Linien“ ein und limitierte massiv die schuldenfinanzierte Expansion der Bauwirtschaft. Dies führte zum Platzen der chinesischen Immobilienblase und dem Zahlungsausfall von Evergrande im Herbst 2021. Da der Bausektor rund ein Viertel des chinesischen BIP ausmachte, waren die Auswirkungen auf Chinas Wirtschaft massiv. Insbesondere vormals sehr vermögende Chinesen büßten substanzielle Teile ihres Vermögens ein. Die Nachfrage im weltweit zweitgrößten Markt für Diamantenschmuck ging in der Folge um knapp 50% zurück.
- 03
Russlands Militärschlag gegen die Ukraine
Am 24. Februar 2022 begann der russische Krieg gegen die Ukraine und damit fast zeitgleich der einsetzende Rückgang der Diamantenpreise. Die westliche Welt verhängte ein Embargo gegen russische Diamanten, die rund 30% der Weltproduktion ausmachen. Da Russland die Milliarden USD Einnahmen aus dem Diamantengeschäft dringend braucht, fluten russische Diamanten seitdem alle Länder, die sich dem Embargo nicht anschließen (u.a. China), die damit als Käufer für den regulären Diamantenweltmarkt nahezu vollkommen ausfallen.
- 04
Massiver Angebotsrückgang
Als Folge des seit Mitte 2022 eingesetzten Preisrückgangs für Diamanten ist die Förderung und Weiterverarbeitung von Rohdiamanten unattraktiv geworden. Das Beispiel des Weltmarktführers De Beers mag das verdeutlichen. Lagen die operativen Gewinne von De Beers in den 5 Jahren bis 2022 noch bei durchschnittlich 669,8 Millionen USD pro Jahr, wurden in den letzten 3 Jahren Verluste in Höhe von durchschnittlich 462,7 Millionen USD pro Jahr realisiert. Seit Mitte 2022 wurden weltweit bereits über 20 Diamantenminen stillgelegt, pausiert oder umgewidmet und der Trend scheint sich aktuell noch zu verstärken. Im vergangenen Jahr lag die weltweite Jahresproduktion von natürlichen Diamanten bereits um 32,4% unter dem Durchschnitt der Vor-Corona-Jahre.
- 05
Bodenbildung und Mangel
Aktuell zeichnet sich eine Bodenbildung bei erstklassigen Diamanten ab. Wochen mit leichten Preisrückgängen und leichten Anstiegen halten sich die Waage. Das Angebot am Markt ist spürbar knapp geworden. Dies ist nicht nur auf den massiven produktionsseitigen Angebotsrückgang zurückzuführen, sondern auch auf die Tatsache, dass Diamanten-Besitzer, die nicht aus einer Notlage heraus verkaufen müssen, beim derzeitigen Preisniveau nicht bereit sind, sich von ihren Diamanten zu trennen. Während viele Assetklassen unweit ihrer historischen Höchstpreise gehandelt werden, können Sie einige erstklassige Diamanten heute zum niedrigsten Preis seit fast 25 Jahren einkaufen. Allein eine Erholung auf das Preisniveau, das wir vor Beginn des Angriffs auf die Ukraine hatten, würde für manche Diamanten eine Wertsteigerungsmöglichkeit von über 100% bedeuten.
Hinweis zur steuerlichen Betrachtung
Nach aktueller deutscher Rechtslage sind nach einjähriger Haltedauer die Gewinne aus privaten Veräußerungsgeschäften steuerfrei. Marvelous Diamonds bietet und ersetzt keine steuerliche Beratung und empfiehlt bei Bedarf die Abstimmung mit dem persönlichen Steuerberater.